上一期大家从数据服务式、特色化主题活动类2个层面讲解了投资者教育，下面大家主要从高档教育及其海外游学类为立足点，带大伙儿更加深入掌握投资者教育。

▎高档教育投资者教育

财富管理公司是高净值客户相对密度很高的机构，在这个机构内，顾客中间若根据某一些活动组织起來，具备类EMBA或是EDP特性——高档学习培训和人脉关系資源。

根据此，一些较为完善的财富管理公司，会依靠外部环境資源，举行“PE培训班”等金融业特性极强的课程内容，已有私募基金经理与此同时是课程内容老师，在收培训费之外，顺带进行商品项目路演，完成互利共赢。有一些企业，内部结构資源尚不可以完成以上循环系统，可以与一些高校协作，依靠学院派背诵和老师資源，吸引住高净值客户。业界较为知名的是“以诺文化教育”，这也是“学习培训即营销推广”的出色实践活动实例。

▎海外游学类投资者教育

全世界资产配置是现阶段高净值客户资产配置关键要求之一。全世界资产配置文化教育因而变成行业领域关键话题讨论。紧紧围绕这一要求，领域内通常作法是：

投资者教育从从业人员文化教育逐渐

理财顾问因人文和语言表达关联，对海外商品和投资理财方式也并不了解，“纸上得来绝知浅”，只是靠PPT获得的消息并无法让理财顾问真真正正造成信赖，因而，理财顾问也不会将这类信赖传送至投资人。

领域内财富管理公司一旦逐渐构建海外商品，通常作法是依靠Top Sales鼓励，最先机构出色理财顾问到新加坡、英国、德国瑞士和法国等地集中化感受，根据感受，创建对全世界资产配置的形象化了解，进行商品销售必需的心理建设。

在机构从业人员海外感受时，也看到了另外的四个优点：

高净值客户在资本等级上通常与理财顾问处在2个阶级。理财顾问为了更好地可以公平谈单，“博览群书”和“始于足下”是完成“阶级越迁”的主要方法。

在马来西亚或德国瑞士见到满头白发的杰出理财顾问，终身服务项目一个家中几辈人，大大的提高了理财顾问的行业荣誉感。

暑假游学中，海外一些最佳实践对理财顾问顾客获得、资产配置及其顾客服务层面给予许多营养成分。

理财顾问的境外游学，根据社交媒体的二次营销推广，变成企业品牌文化建设的关键加分项目。

投资者教育实用化——本身即商品和其背后的商品销售

境外游学在资产管理大范围内归属于事务处理。事务管理自身就可以做为财富管理公司产品线之一。财富管理公司在构建海外游学事务处理线时，通常的构建次序为：新加坡游学线—美国游学线—非洲暑假游学线—德国瑞士暑假游学线和欧洲地区线。

马来西亚是亚洲地区德国瑞士，是资产管理的亚洲地区主阵地；新家坡基本上可以根据普通话水平沟通交流，具有语言表达优点；马来西亚与此同时也备受儒家学说危害，文化艺术与世界具备同质性；新家坡也是“大政府部门”，政冶整治方式具备对比性；马来西亚与内地几乎没时间差；马来西亚是世界最全球化的我国。

这种优点，可以让我国高净值客户用汉语，最直接的地根据参观考察家族办公室、车险公司、证劵组织和马来西亚著名名校等方法，体会资产配置、财产承传和财产维护的重要程度和可实际操作。

美国硅谷，是全世界知名的初创公司和风投“大观园”，在美国硅谷根据著名初创公司，初创期高科技企业及其著名VC采访，让投资人深刻领会，“将来靠自主创新”、“创新在初创公司”和“参加初创公司最方便快捷的形式是参加风投”的“项目投资将来”三段论。

非洲是创新教育最好场地，“方寸土地资源”却危害全球。高净值客户在这儿可以掌握自主创新，体会将来，是企业管理者做管理层文化教育的必去的地方。

德国瑞士和欧洲地区是“Old Money”及其“金融业”的起源地，参观考察近百年组织，追根溯源，更能了解，“什么叫金融业”和“为什么投资理财”。

高净值客户和理财顾问的“关联基本建设”网络加速器

在境外游学的领域操作中发觉，理财顾问和高净值客户到境外游课时，因在生疏我国，更非常容易创建本人信赖。尤其是一些理财顾问具有出国留学环境，高净值客户在海外时由于语言表达关联，对理财顾问会分外依靠。归国后，这类海外创建的信赖，更非常容易便捷理财顾问与高净值客户进一步沟通交流。

在这儿，小编也尤其号召投资者，理财投资是一个繁杂管理决策，必须对投资理财产品的基本要素、交易结构和合同文本有基本了解，而且在理财顾问輔助下，对风险性和盈利衡量后做出管理决策。

这一步骤中，有“投资理财定义了解”、“交易结构（投资理财合同书）剖析”和“风险性收入衡量”三个关键重要环节。金融业实际上也是一个错综复杂的思想体系，一堆自成体系的基本概念和基础理论，不可以奢求每一个高净值客户都能在短期内真真正正把握以上三个阶段。

尽量请您的理财顾问，做为您的“金融学习咨询顾问”，日积月累，在您做投资理财管理决策时才会出现起码的判断能力。切忌终其一生艰辛挣钱，投资理财时粗心大意大意，错过荆州。