数字化转型成功案例，典型的数字化转型案例-热闻精选-小童说事

招商证券有限责任公司（通称招商证券）是有着光辉历史的招商局公司旗下证劵公司，继承了招商集团长期性积累的奉献精神、市场化管理核心理念、全球化经营模式及稳健经营的设计风格，通过三十年的发展趋势，已是国内有着金融市场业务全牌照的一流证券公司。招商证券于2009年11月首次公开发行股票A股并且在上交所主板发售（编码600999），于2016年10月首次公开发行股票H股并且在香港交易所创业板上市（编码06099）。招商证券具备平稳持续不断的营运能力、合理的风险性管理架构、全方位优质的服务水平。有着多层面顾客服务方式，中国境内配有12家分司、259家业务部，另外在香港、美国、韩、马来西亚配有分公司；全资控股招商证券国际有限公司、招商期货有限责任公司、招商证券投资管理有限责任公司、招商合作致诚资产集团有限公司、招商证券集团有限公司，入股博时基金管理有限公司、招商合作基金管理有限公司，构筑起国内国际业务一体化的综合性证劵综合服务平台。

一、实例概述

托管业务归属于技术系统与人力资源密集式业务，而机构客户系统化、人性化、体系化要求愈来愈多，证劵公司只有数字化转型完成管理提升与创新服务，才能在残酷竞争中取得顾客。

国内外投行的业务数字化转型典型性方式：一是企业方面制订数字化发展战略并调节组织结构，二是增加科技投入，搭建一个新的保障体系和平台，三是增加对外开放科技投资吸收尖端技术与优秀人才。

招商证券托管业务制订“树立一个目标、打造一个服务平台、联接家家户户”的数字化方位，明确“三个三步走”的转型发展途径，是指通过文化艺术、优秀人才、体制三个战略转变思维方式，从数字化、信息化管理、数字化三个阶段重新构建IT构架，在顾客服务、业务经营、市场营销管理三个方面重构业务方式。

招商证券托管业务持续8年行业第一，托管经营规模3.7万亿元，产品服务3万个，行业占有率约25%。数字化提升工作效率83%、控制成本39%，高新科技营销推广遮盖万亿元经营规模、3.4亿收益。行业平均套账较多、服务水平更快、业务风险性至少、顾客用户评价最好，同时向行业导出数字化转型样版，提高资管机构整治品质。

二、转型发展工作概况

（1）战略发展规划

行业第一批将互联网金融列入公司战略规划，创立数字化转型领导组、工作小组、项目风险管理公司办公室、自主创新公司办公室，每一年除基本IT资金投入外，附加取出一部分主营业务收入用于鼓励技术创新和对外合作与投资。

1、统筹规划

托管业务数字化转型方位便是树立一个目标、打造一个服务平台、联接千万家。

图1：招商证券托管业务数字化总体目标

2、制度体系

在文化领域，十分重视IT，精准定位IT是竞争优势。IT人员及业务工作人员合署办公，紧密结合，协作同创。

在专业人才层面，业务工作人员塑造高新科技观念，专业技术人员“往前站”，充分发挥懂业务、懂业务、懂经营的专业人才优点。

在制度领域，双重考评，业务工作人员担负一部分数字化指标值，科研人员也承担业务效率与客户满意度完播率与顾客满意度。

3、时长线路

2013~2015年数字化环节：事务管理推动，将线下推广进行办理事务管理转移至网上。

2016~2018年信息化管理环节：流程驱动，摆脱单一业务模块堡垒，完成业务全流程信息化。

2019年迄今数字化环节：数据驱动和智能化系统，运用前沿科技，对机构、步骤、标准进行重新构建，运用数据驱动营销服务和运营管理，完成个性化、智能化系统、数字化。

4、更新改造途径

明确“三个三步走”的转型发展途径，是指通过文化艺术、优秀人才、体制三个发展战略来转换思维方式，从数字化、信息化管理、数字化三个阶段逐渐重新构建IT构架，在业务经营、顾客服务、市场营销管理三个方面重构业务。

5、工作规划

完成对业务目标、业务步骤、业务方式的数字化转型，变成世界一流资产管理行业专业机构。

（2）业务方式

1、遮盖行业与用户数量

证劵行业组织业务，营销推广、服务项目、经营、风险控制等行业，遮盖中央企业50好几家、持牌金融机构100好几家、基金托管人7000好几家、组织客户2万多人、投资者30万人。

2、市场占有率与发展前途

招商证券托管业务经营规模达3.7亿人民币，市场占有率占有率约25%，总计服务项目资管产品超30000只，续存资管产品达18000只，各类业务指标值持续8年行业第一。投资管理与资产管理是未来发展趋势，对比国外依然存在10倍区域。

3、业务转型发展与营销模式

紧紧围绕托管业务里的托管组织、管理员、投资者三行为主体，完成顾客服务智能化系统、运营管控智能化系统、市场营销管理智能化系统，打造出包含资产管理业务各主体智能化系统、数字化的生态保障体系。

图2：招商证券托管业务数字化

顾客服务转型发展科学方法论：从关心作用到关心情景，再从关心感受，持续追求完美。独家代理发布管理员与投资者微信小程序，达到新冠疫情办公室必须，创新量化分析会员专区、股份精区、出资方经济特区、创新平台等“专精特新企业”专享化精细化服务。

业务经营转型发展科学方法论：完成线上化、系统化、规范化、自动化技术、个性化、数字化“六化”智能运营管理体系。如重新构建业务步骤，打造出72位数字员工，完成50%之上商品彻底自动化技术公司估值经营，运用OCR和NLP完成非结构化文档全自动分析，传送数据完成银证转账类划账更快5秒实现。

营销推广管理转型科学方法论：数据信息业务价值化，如大数据画像与预警信息，搭建100多种标识完成用户画像与大数据营销，并运用大数据和舆情预警，确保零重大风险。

（3）技术架构

1、技术架构与核心技术

托管业务以云原生架构（微服务架构、容器化、DevOps）为载体，自主开发灵巧业务前面，搭建大数据与人工智能应用（OCR、NLP、RPA）强劲云管端，融合好几套异构体后台管理，演变为“双敏一稳”，确保快速反应客户满意度、安全性高效运营。

图3：招商证券托管业务数字化构架

2、建设内容与基本功能

面对顾客类管理员综合服务平台、投资者综合服务平台，面对职工的智能运营服务平台、营销推广综合服务平台；云管端包含业务云管端、运营中台、数据中台、AI云管端；后台管理包含财产托管业务系统软件、股票基金服务项目业务系统软件、个性化服务业务等系统。

3、合作方式与资源保障

前面与立台为自主研发，打造出业务竞争优势，基本系统软件购置行业通用系统，如公司估值、清算系统，与此同时充足依靠环境能量，传送数据近10家存管银行连接，引进5家电子签章生产商，协作数十家科技有限公司，连接100好几家市场销售组织。配置行业较多网络资源，包含150多的人研发部门、每一年IT资金投入超1亿美元。

三、转型发展成果

（1）企业价值评估

1、打造出顾客用户评价

行业独家代理获“全国各地金融业先锋号”与“最好托管证券公司”。打造出新一代组织综合服务平台，完成行业300多种服务项目线上化，独家代理发布管理员、投资者微信小程序，创新量化分析会员专区、私募基金指数值60项服务项目，获顾客广受好评。

2、助推业务营销推广

数字化服务平台促使营销推广“如鱼得水”。取得成功科技攻关2家较大中央企业资本运营服务平台，增收2.4亿，成功拿到20好几家头顶部私募基金，遮盖收益1亿，经营规模5000亿；连接201家私募基金公司，新增加资金方2000亿；大数据营销预警信息26家流失客户，发掘14家潜力客户，准确度达到90%。

3、提升运营效率

智能运营管理体系巨大解放生产力。72项RPA服务项目3402人天，提升工作效率83%，消除托管人力资源与经营规模线性增长“咒语”，完成近年来商品量增39%而工作人员几乎不提升，降低人力资源70人，降低成本超4000万。

4、预防运营风险

智能化内控系统建立和完善顾客风险评级实体模型，防治50家之上高危组织。

（2）价值

1、打造出行业数字化转型样版